出具虚高借条、垒高被害人外债、实行“套路贷”；非法拘禁他人，并进行殴打，以泼油漆、暴力破坏等方式“讨债”……日前，苍南县人民法院对一起涉及诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪的案件进行宣判，这也是苍南县首起涉恶“套路贷”案件。

据苍南县检察院指控，2016年以来，被告人谢某无证开设某金融公司，并组织被告人李某、黄某、吴某、陈某甲等人参加，形成相对固定的“恶势力”犯罪集团，以谢某为核心，全面负责发放高利贷，李某协助，黄某、吴某、陈某甲专门为犯罪集团暴力讨债，以“民间借贷”为幌子，以签订虚高借条、提前收取首期高额利息等方式，将“套路贷”与暴力催收相结合实施犯罪活动。

经苍南县法院审理查明，2017年8月，被告人谢某以签订房屋买卖定金协议，让被害人赖某出具借款50 万元的虚高借条、先行收入当月利息30%为条件，将20万元出借给赖某。赖某当月按约定还利息6万元。9月，谢某又以相同方式借给赖某10 万元。之后，在明知赖某无法偿还债务的情况下，利用“套路贷”手段，诱骗赖某向被告人李某借款30 万元，并随后不断向赖某讨债。11月，谢某假意帮助赖某偿还外债，骗取赖某房屋一间。

在2016 年至2017 年期间，谢某为索取债务，曾多次纠集黄某、陈某甲、吴某等人非法拘禁多名被害人，并采取殴打、电棍电机、口头威胁等方式逼迫还钱，被告人陈某乙等人以此威胁要求被害人家属还债。此外，谢某还伙同他人到多名被害人家中泼油漆、搞破坏，甚至殴打被害人家属致伤。

庭审现场，合议庭对控辩双方争议焦点进行了综合评判并认为，被告人谢某以非法占有为目的，采用“虚增债务”“签订定金协议”等“套路贷”方式，骗取他人财物，数额特别巨大，被告人李某明知谢某实施诈骗，仍予以协助，数额巨大，该二被告人的行为均已构成诈骗罪。被告人谢某、李某、黄某、吴某、陈某甲、陈某乙结伙非法拘禁他人，其行为均构成非法拘禁罪。被告人谢某多次以滋扰、恐吓他人方式讨债，破坏社会管理秩序，其行为又构成寻衅滋事罪。公诉机关指控罪名成立。

最后，一审判决，谢某犯诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪，数罪并罚，执行有期徒刑十四年六个月，并处罚金10万元，责令其在判决生效十日内退赔违法所得，返还给被害人赖某；李某犯诈骗罪、非法拘禁罪，执行有期徒刑三年十个月，并处罚金2万元；黄某犯非法拘禁罪，判处有期徒刑二年；吴某、陈某甲犯非法拘禁罪，分别判处有期徒刑一年八个月；陈某乙犯非法拘禁罪，判处有期徒刑八个月。