互联网发达的时代，网络贷款也悄然兴起，很多人喜欢在网络上寻找贷款的机会，殊不知也因此容易掉入犯罪分子精心设置的骗局。市民林先生就掉入过这样的陷阱，原本想要在网上贷款6万元，结果却反被骗了6万多元。

今年四月，家住罗阳镇的林先生因手头紧，需要一笔资金周转。因为常听别人说网络上也可以贷款，抱着试试看的态度，林先生通过某搜索引擎找到了一家上海小额货款公司，进入网页后，林先生加了一个QQ号，向一名自称是客服的人员咨询起贷款的相关事宜。开始想到银行（贷款），银行手续太看杂，要担保人，这里是不要担保人的，方便点。

因为想着自己只是周转一段时间，网上的这家小额贷款公司宣称的“无抵押，不需要担保”的“优惠政策”打动了林先生。在与客服确定贷款利息后，林先生向“货款公司”申请贷款6万元整。随后客服人员给林先生发送了一份合同书。

合同填写完毕后，按要求，林先生将合同拍照发回，还一并发上了自己的身份证复印件和银行卡。提交资料没多久，林先生接到了一个电话，对方声称自己是该公司的经理。

经理表示审核已通过，需要缴纳1000元的保险金，打给他。

按照这名“经理”的要求，林先生将1000元打到对方指定的帐户上。林先生没想到这只是他掉入对方陷阱的第一步。随后经理给他发送了一张放款通知书，通知书上要求缴纳20％至50％的流水资金，并称缴纳后的10分钟内会将流水资金连同保险金一同退回。

到这一步，林先生还没意识到对方的骗局，并按对方要求将20％流水金12000元打到对方指定账户。可转完第二笔钱后，坐等放款的林先生又收到了对方新的说法。

推托说银行太迟了，流水不行，明天还要再打几万进，通过了明天就可以打给你了，每次打钱都说流水不够，前后打了5、6次，总共打了6万1。

打完款后，林先生要求对方放款，但对方都以各种理由进行了搪塞。一直催说好好，但是都还不行，说办不了钱会退还给我的，等了好几天，钱一分都没退回来。交涉几日后，回想起几天以来自己的经历，林先生感觉自己被骗了。

以前也贷款，流水不可能打别人的卡，应该是自己卡，就觉得不对了。于是就报了案。

案件受理后，县公安局民警针对林先生提供的信息展开侦查。通过大量的数据分析和视频追踪，最终锁定了以王某土为首的福建安溪籍的诈骗团伙。2018年7月，确定嫌疑入落脚点后，警方赴福建将嫌疑人王某土等4人抓获归案。

经侦查，2018年4月，犯罪嫌疑人王某土与王某娇商议以网络发放贷款形式进行诈骗。由王某土购买银行卡、笔记本电脑、qq号码、手机、手机号码等作案工具，在福建省石狮市租下一处房屋，以“上海搜房小额贷款有限公司”名义实施诈骗. 团伙4人每个人都有各自分工，有负责在网上发布贷款广告、寻找作案目标的；有的负责发诈骗短信、接受害人电话、用QQ与受害人进行聊天的，有负责到AtM机取款的。他们利用QQ虚构贷款公司，以需要缴纳保证金、流水金为由要求受害人向指定账户汇款。

骗取保证金，购买银行保险，以综合评分不足，流水不足，需要验资，交完之后，让他一步步验证下去，验证完之后，还不行，七个工作日至10个工作日会退回来，实际是没退。近日，泰顺县公安局已将四人向县人民检察院移送起诉。

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